曾經(jīng)“一股獨大”的保險公司控股股東，終于到了與那些“為所欲為的好日子”說再見的時刻。

　　在廣泛征求行業(yè)和社會意見的基礎(chǔ)上，8月2日，保監(jiān)會正式發(fā)布《保險公司控股股東管理辦法》，明確提出“保險公司控股股東應(yīng)當(dāng)善意行使對保險公司的控制權(quán)，依法對保險公司實施有效監(jiān)督，防范保險公司經(jīng)營風(fēng)險，不得利用控制權(quán)損害保險公司、投保人、被保險人和受益人的合法權(quán)益。”

　　叫停“不正當(dāng)施壓”

　　近年來，我國保險業(yè)保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，但保險公司的治理結(jié)構(gòu)亟待完善的問題依舊突出。一直以來,保險公司關(guān)鍵管理崗位的人通常由控股股東直接委派或指定，有時甚至直接由控股股東的高層領(lǐng)導(dǎo)直接擔(dān)任。

　　針對如此現(xiàn)狀，《辦法》明確提出，保險公司控股股東應(yīng)當(dāng)支持保險公司建立獨立、完善、健全的公司治理結(jié)構(gòu)，維護保險公司的獨立運作，不得對保險公司董事會、監(jiān)事會和管理層行使職權(quán)進行不正當(dāng)限制或者施加其他不正當(dāng)影響；不得指使保險公司董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他在保險公司任職的人員作出損害保險公司、保險公司其他股東、投保人、被保險人和受益人合法權(quán)益的決策或者行為。除保險公司控股股東的董事長外，保險公司控股股東的工作人員不得兼任保險公司的執(zhí)行董事和高級管理人員。

　　對于保險公司董事和監(jiān)事的提名以及管理，《辦法》規(guī)定，保險公司控股股東應(yīng)當(dāng)審慎行使對保險公司董事、監(jiān)事的提名權(quán)，提名人選應(yīng)當(dāng)符合保監(jiān)會規(guī)定的條件。保險公司控股股東應(yīng)當(dāng)依法加強對其提名的保險公司董事、監(jiān)事的履職監(jiān)督，對不能有效履職的人員應(yīng)當(dāng)按照法律和保險公司章程的規(guī)定及時進行調(diào)整。

　　規(guī)范“關(guān)聯(lián)交易”

　　“或多或少、或明或暗，保險公司控股股東利用‘隧道挖掘’行為侵占公司及其他股東利益的事件時有發(fā)生。”據(jù)保險專家介紹，所謂隧道挖掘，原意指通過地下通道轉(zhuǎn)移資產(chǎn)行為，有經(jīng)濟學(xué)家把它理解為企業(yè)的控制者從企業(yè)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤到自己手中的各種合法的或者非法的行為。“這種行為通常是以損害其他股東特別是中小股東利益為基礎(chǔ)的，不僅造成了股東之間的嚴(yán)重不公，也不利于保險市場的健康和長遠(yuǎn)發(fā)展，因而非常有必要予以嚴(yán)格監(jiān)管。”

　　正是為了防止控股股東的“隧道挖掘”，《辦法》規(guī)定，保險公司控股股東應(yīng)當(dāng)支持保險公司建立獨立、完善、健全的公司治理結(jié)構(gòu)，維護保險公司的獨立運作，不得對保險公司董事會、監(jiān)事會和管理層行使職權(quán)進行不正當(dāng)限制或者施加其他不正當(dāng)影響。保險公司控股股東應(yīng)當(dāng)維護保險公司財務(wù)和資產(chǎn)獨立，不得對保險公司的財務(wù)核算、資金調(diào)動、資產(chǎn)管理和費用管理等進行非法干預(yù)，不得通過借款、擔(dān)保等方式占用保險公司資金。

　　對于公眾詬病已久的關(guān)聯(lián)交易行為，《辦法》提出， 保險公司控股股東應(yīng)當(dāng)確保與保險公司進行交易的透明性和公允性，不得無償或者以明顯不公平的條件要求保險公司為其提供資金或者其他重大利益。公司控股股東與保險公司之間的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》等規(guī)定，保險公司控股股東不得利用關(guān)聯(lián)交易、利潤分配、資產(chǎn)重組、對外投資等任何方式損害保險公司的合法權(quán)益。

　　此外，《辦法》明令禁止“保險公司控股股東公開發(fā)行債券的，應(yīng)當(dāng)采取必要措施確保保險公司購買的債券不得超過該次發(fā)行債券總額的百分之十。保險公司控股股東不得要求保險公司代其償還債務(wù)，不得要求保險公司為其支付或者墊支工資、福利、保險、廣告等費用。”

　　提供“資本協(xié)助”

　　值得關(guān)注的是，針對保險公司普遍吃緊的償付能力，《辦法》規(guī)定，保險公司控股股東應(yīng)當(dāng)恪守對保險公司作出的資本協(xié)助承諾，不得擅自變更或者解除。保險公司控股股東應(yīng)當(dāng)保持財務(wù)狀況良好穩(wěn)定，具有較強的資本實力和持續(xù)的出資能力。對償付能力不足的保險公司，保監(jiān)會依法責(zé)令其增加資本金時，保險公司控股股東應(yīng)當(dāng)積極協(xié)調(diào)保險公司其他股東或者采取其他有效措施，促使保險公司資本金達(dá)到保險監(jiān)管的要求。

　　“保險公司控股股東應(yīng)當(dāng)根據(jù)保險公司的發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃以及風(fēng)險狀況，指導(dǎo)保險公司編制資本中期規(guī)劃和長期規(guī)劃，促進保險公司資本需求與資本補充能力相匹配。但保險公司控股股東不得接受其控制的保險公司以及該保險公司控制的子公司的投資入股。”保監(jiān)會相關(guān)部門負(fù)責(zé)人稱，當(dāng)保險公司控股股東的財務(wù)狀況、資本補充能力和信用狀況發(fā)生重大不利變化的，應(yīng)當(dāng)依法及時向保監(jiān)會報告。“尤其是保險公司控股股東利用關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)重?fù)p害保險公司利益且危及公司償付能力的，保監(jiān)會將責(zé)令改正。在按照要求改正前，保監(jiān)會可以限制其享有的資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等股東權(quán)利；拒不改正的，可以責(zé)令其在一定期限內(nèi)轉(zhuǎn)讓所持的部分或者全部保險公司股權(quán)。”